Vos missions Et si vous jouiez un rôle fondateur dans la croissance d'iBanFirst au Luxembourg ? En tant que Senior Analyste AML/KYC spécialisé(e) en fonds et structures complexes, vous serez la référence Due Diligence d'iBanFirst sur le terrain au Luxembourg, en charge de l'onboarding des fonds luxembourgeois et structures complexes, et en soutien sur les fonds d'investissement des autres pays iBanFirst. Répartition des activités :
- 80%, Opérationnel : Analyse et validation des dossiers d'onboarding pour les structures complexes, avec un focus prioritaire sur les fonds et structures luxembourgeois
- 20%, Amélioration continue : Contrôle qualité, partage de bonnes pratiques, contribution aux initiatives internes À mesure que l'activité luxembourgeoise se développe, ce rôle a vocation à grandir avec elle, y compris la possibilité de constituer et piloter une petite équipe locale. Responsabilités principales : Due Diligence & Onboarding :
- Réaliser les diligences AML/KYC sur les clients complexes : fonds, structures de private equity, véhicules de titrisation, SPV, holdings, fiducies, trusts et arrangements fiduciaires
- Analyser la documentation corporate, réglementaire et liée aux fonds : structures d'actionnariat et de contrôle, informations UBO, sociétés de gestion/AIFM, dépositaires, administrateurs, sponsors et autres parties prenantes clés
- Appliquer les exigences AML/CFT luxembourgeoises et les attentes de la CSSF aux dossiers concernés, selon une approche basée sur le risque
- S'assurer que les dossiers KYC sont complets, exacts et conformes aux standards de qualité internes Évaluation des risques & support commercial :
- Identifier et évaluer les risques de criminalité financière : signaux d'alerte, hits sanctions/adverse media, préoccupations sur l'origine des fonds, risques réputationnels
- Escalader les cas complexes ou à risque élevé auprès du Compliance avec une analyse claire et des recommandations argumentées
- Agir en véritable partenaire des équipes commerciales luxembourgeoises, apporter des solutions, challenger les dossiers si nécessaire, et contribuer à conclure les deals de manière conforme et efficace Contribution locale & expertise :
- Être la référence Luxembourg au sein de l'équipe Due Diligence pour les questions liées aux fonds et aux exigences réglementaires locales
- Contribuer aux contrôles qualité, à l'amélioration des processus et au partage de connaissances
- Collaborer activement avec Peggy sur les sujets réglementaires et les interactions avec la CSSF Vos objectifs 3 premiers mois :
- S'approprier les processus internes, les outils et les façons de travailler d'iBanFirst
- Acquérir une compréhension solide des exigences d'onboarding luxembourgeois
- Construire des relations solides avec Peggy, Derek, l'équipe KYC, la Compliance et les équipes commerciales 6 premiers mois :
- Être pleinement aligné(e) avec les processus internes et le cadre réglementaire luxembourgeois
- Prendre en charge de manière croissante les dossiers d'onboarding luxembourgeois
- Contribuer activement aux initiatives qualité et d'amélioration continue 12 premiers mois :
- Avoir la pleine ownership de l'onboarding des fonds luxembourgeois
- Opérer en totale autonomie, avec un taux d'erreur sur les dossiers inférieur au seuil qualité interne
- Être reconnu(e) comme la référence Due Diligence au Luxembourg, par l'équipe, les équipes commerciales et pour les interactions réglementaires
- Contribuer activement au développement des capacités d'onboarding d'iBanFirst au Luxembourg Profil recherché Expérience :
- Minimum 5 ans d'expérience en KYC, AML, due diligence ou onboarding clients, idéalement dans une banque, un acteur des paiements, de la gestion d'actifs, de l'administration de fonds, du private equity, une AIFM, un dépositaire ou un autre acteur financier régulé au Luxembourg ou avec une forte exposition Luxembourg
- Solide expérience en onboarding de fonds luxembourgeois et structures assimilées : fonds régulés et non régulés, FIA, véhicules de PE, véhicules de titrisation, SPV et structures holding
- Bonne connaissance des exigences AML/CFT luxembourgeoises et des attentes de la CSSF, identification des UBO, approche basée sur les risques, due diligence renforcée
- Bonne connaissance du droit des sociétés luxembourgeois et de l'écosystème des fonds Compétences indispensables :
- Expertise fonds luxembourgeois, vous êtes opérationnel(le) immédiatement sur des dossiers complexes et savez challenger la documentation avec aisance
- Orientation business, vous comprenez que la conformité est un levier, pas un frein ; vous trouvez des solutions et accompagnez les équipes commerciales de manière proactive
- Rigueur et esprit analytique, vous challengez les informations, faites les liens et documentez vos conclusions avec clarté
- Autonomie et esprit entrepreneurial, vous êtes à l'aise dans une configuration où vous êtes la première recrue Due Diligence sur place ; vous faites avancer les choses sans attendre
- Excellent(e) communicant(e), à l'écrit (rapports KYC structurés et clairs en anglais) comme à l'oral (Sales, Compliance, interlocuteurs CSSF)
- Esprit d'équipe, vous restez connecté(e) à l'équipe en Europe et contribuez activement au partage de connaissances
- Anglais et français courants, les deux sont indispensables Atouts supplémentaires :
- Expérience sur des fonds ou structures complexes dans d'autres juridictions européennes (France, Irlande, Pays-Bas…)
- Connaissance des dispositifs de reporting réglementaire de la CSSF
- Diplôme en Banque, Finance, Droit, Conformité, Économie ou domaine connexe Ce que nous offrons
- CDI
- Lieu : Luxembourg ou Paris
- Présence bureau : Présentiel majoritaire
